意大利打击华人地下银行

寂静回声

过去几年来，“意大利洗钱案”已时有所闻，比如2017年意大利就控告中国银行米兰分行洗钱一事，其犯罪事项包括了贪污、造假、非法剥削劳工，以及逃税等犯罪所得。
近期，意大利又发现了有秘密中国银行来专替特殊客户提供特殊服务，其中包括了毒贩、遭到乌克兰战争制裁之俄国富豪、不想遵照中国银行于海外消费帐户中50万欧元限制之超级富有中国人。
5日，根据La Repubblica报道指出，意大利金融警察（Guardia di Finanza）已经正在调查和了解此情事，同时欧洲刑警组织已向欧盟的相关警察发出警报。所以此事已经不再是中国人对祖国汇款之“可疑个人操作”，或者是小额交易之问题了，而是一个于意大利涉及了庞大金额非法洗钱及逃税事件。
报道中指出，中国人于意大利的钱，必须大部分回至北京，这是中国政府的规定。不过意大利银行于过去10年中发现了一个很奇怪的现象，意大利的中国人对于官方汇款金额和社会与经济发展有极大的落差，自2017年的50亿欧元，到了2021年的900万欧元，其汇款金额呈现出崩跌式下降，而这些钱到底都去哪儿了？中国地下银行正解释了此事件。
8日，据Le Formiche报道，有一家秘密中国银行于罗马、佛罗伦斯、普拉托（Prato）、拿坡里、巴多瓦（Padova）和雷焦卡拉布里亚（Reggio Calabria）等设立分支机构，并向中国转移达数十亿欧元，已经涉嫌非法洗钱，意大利调查人员则称它是“中国地下银行”。
意大利民主党参议员Borghi已经将上述问题提交参议院，且询问内政部长Matteo Piantedosi和经济部长Giancarlo Giorgetti是否已经了解此事的发展及要如何因应，同时是否对现在进行的调查及干预监管框架给予全力支持，以控制逃税问题，防止此类似事件于未来再度发生。


意大利La Repubblica不久前曾发布一篇名为《秘密银行》的文章，称意大利警方正在对华人“地下银行”展开调查，相关情况也引起意大利政府的关注。目前，已有两名华人因涉嫌非法开设“地下银行”被警方逮捕。
综合安莎社、意大利La Repubblica消息，佛罗伦萨和普拉托地区有13名华人现因涉嫌非法从事金融、银行类业务及逃税罪接受调查，其中一对在佛罗伦萨经营电子品商店的华人夫妇于15日被捕。
根据调查人员目前掌握的情况，两人涉嫌通过电子品商店开设“地下银行”，为佛罗伦萨和普拉托地区的华人提供洗钱服务，佣金为转移金额的2.5%。而“客户”多为在当地经营服装厂、皮革厂的华商。
调查人员发现，犯罪嫌疑人通常使用微信、支付宝等平台处理小额资金转移。对于较大金额的转移需求则通过中国境内开立银行账户转账人民币、购买奢侈品、现金走私等其他更复杂的方式。
调查显示，2020年9月至2021年3月，尽管意大利当时处于新冠疫情严厉管控期，但仍有约300万欧元资金通过这家“地下银行”转入中国境内。目前，意警方正就遍及全意多地的华人“地下银行”展开深入调查。与此同时，意大利议会已就此问题展开讨论，反黑部门接下来或将介入调查。